中國支付清算協會發布《特約商戶信息管理辦法》
文章來源：四九八網絡發布時間：2025-04-09 08:49:49熱度：872025年4月1日，中國支付清算協會發布了最新修訂的《特約商戶信息管理辦法》（簡稱“2025年版”），與此前的版本相比，這一版本在法律依據、適用范圍、信息報送要求、風險信息管理、數據安全和隱私保護等方面進行了全面升級。
2025年版對特約商戶信息報送的要求進行了細化，明確要求持牌機構建立特約商戶信息管理系統，記錄特約商戶基本信息、服務狀態及合規風險狀況，并向協會報送。新增、變更、注銷特約商戶的，應在服務協議生效或終止后的1個月內報送相關信息。
2025年版對特約商戶風險信息的管理進行了全面強化。首先，明確風險信息分為一級、二級和三級，并細化了各級風險的定義。其次，要求持牌機構在確認核實后10個工作日內向協會報送風險信息，黑名單信息應在5個工作日內報送。此外，新增了對風險提示信息的推送和管理要求。
特約商戶存在以下風險行為之一且風險信息等級為一級的，納入黑名單：
（一）虛假申請；
（二）套現、套積分；
（三）違法違規經營；
（四）銷贓或協助轉移贓款；
（五）買賣或租借銀行（支付）賬戶；
（六）側錄點（惡意）；
（七）偽卡集中使用點（惡意）；
（八）泄露賬戶及交易信息；
（九）惡意倒閉；
（十）移機；
（十一）高風險商戶；
（十二）商戶合謀欺詐；
（十三）買賣銀行卡信息；
（十四）拒刷信用卡；
（十五）轉嫁手續費；
（十六）支付敏感信息泄露；
（十七）非法改裝終端；
（十八）二清；
（十九）受理終端（網絡支付接口、收款碼）挪作非法用途；
（二十）惡意注冊；
（二十一）偽造、變造票據：
（二十二）偽造、變造簽章：
（二十三）賭博；
（二十四）賭博資金中轉；
（二十五）套匯；
（二十六）逃匯；
（二十七）騙匯；
（二十八）分拆交易；
（二十九）按金交易；
（三十）跨境支付虛假、盜用或冒用申請；
（三十一）跨境支付大額交易客戶、異常客戶；
（三十二）境內外有權機構發布名單；
（三十三）跨境賭博；
（三十四）跨境賭博資金中轉。
原創作者：四九八科技。禁止轉載，本文鏈接：
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