支付寶和財付通納入反洗錢和反恐怖融資央行總行直接監管

文章來源：四九八網絡發布時間：2025-07-24 10:09:02熱度：537

近日，為進一步規范反洗錢和反恐怖融資監管行為，落實《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》相關要求，中國人民銀行對《中國人民銀行辦公廳關于落實〈金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）〉有關事項的通知》（銀辦發〔2014〕263 號文印發，簡稱《通知》）進行了修訂。

《通知》明確由央行總行直接監管27家全國性法人機構，包括國有大行、頭部股份行、證券保險及兩家支付機構，分別是支付寶和財付通。

這些機構因其全國展業、系統重要性高、客戶體量大、跨境業務頻繁，被納入央行總行直接監管范圍，以實現統一標準、穿透管理和風險統籌。其余機構按屬地原則由總部所在地分支行監管。

包括支付寶財付通在內的金融機構工作要求上，金融機構應當及時向反洗錢監管行報告與反洗錢履職或洗錢風險有關的如下事件：

1. 本機構及從業人員（含董事、監事、高級管理人員）和本機構受益所有人涉及重大違法犯罪行為的情況；

2. 本機構已獲知的客戶涉及跨國（境）或具有重大社會影響的洗錢、恐怖融資和相關犯罪活動的情況；

3. 本機構公司治理、內部控制、信息系統建設與信息安全等對反洗錢履職具有重要影響的風險事件或處罰情況；

4. 本機構境外分支機構、子公司或同一集團內境外金融機構受到當地反洗錢監管部門處罰或懲戒的情況；

5. 其他可能對本機構反洗錢履職或洗錢風險管理造成重大影響，或者可能造成反洗錢相關重大輿情的事件。

金融機構應當在次年1月底前向反洗錢監管行提交經本機構主要負責人審簽的反洗錢年度工作報告，包括但不限于機構概況、反洗錢工作整體情況、洗錢和恐怖融資風險評估情況、洗錢風險管理情況、反洗錢工作配合情況、重大風險事件匯總、監管項目后續整改進展，以及中國人民銀行反洗錢部門要求報送的其他情況。

27家由中國人民銀行總行直接負責反洗錢監管的全國性法人金融機構名單如下：

原創作者：四九八科技。禁止轉載，本文鏈接：

您關注的城市合伙人案例

新大陸旗下成員企業

|最新文章

|聚合支付的使用場景

|熱門關注